IB là gì? Tổng quan ngành IB trong Forex và chứng khoán tại Việt Nam

Cùng với sự phát triển nhanh chóng của thị trường Forex ở Việt Nam, ngày càng có nhiều bạn trẻ muốn thử sức ở thị trường này. Có cầu ắt sẽ có cung, và có cung chắn chắn sẽ có đội ngũ sales để tìm kiếm khách hàng cho các sàn giao dịch. Từ đó, nghề IB ra đời và hiện nay rất phổ biến trong giới đầu tư ngoại hối.

Thực tế nhiều IB chuyên nghiệp đang dần trở thành những cầu nối quan trọng giữa những công ty môi giới lớn và trader trên toàn cầu. Bài viết dưới đây của Vnrebates sẽ cùng bạn tìm hiểu về IB - một ngành nghề vô cùng “hot” và cũng đầy tiềm năng trong giới tài chính hiện nay và giải đáp những thắc mắc liên quan.

Xem thêm: Top 10 sàn giao dịch Forex tốt nhất

1. IB Forex, MIB, PIB là gì? Thế nào là một Introducing Broker?

1.1 Thế nào là một Introducing Broker - IB

IB - Introducing Broker được gọi là nhà môi giới tài chính trong các thị trường như Forex (ngoại hối), kim loại quý (vàng, bạc..), hoặc chứng khoán quốc tế, cổ phiếu Mỹ, v.v…

Công việc của một IB là giới thiệu nhà đầu tư mở tài khoản tại sàn môi giới (Broker). Khi nhà đầu tư mở tài khoản và tiến hành giao dịch, Introducing Broker sẽ nhận được tiền hoa hồng (commission) từ Broker.

Khoản hoa hồng này là tiền thù lao do nhà môi giới trả cho IB chứ không liên quan đến khách hàng mở tài khoản và khách hàng mở tài khoản sẽ không phải trả bất kì một khoản tiền nào cho IB, cũng như không phải tốn một chi phí nào cho sàn. Nên dù bạn có giao dịch dưới đường link giới thiệu của IB hay đăng ký trực tiếp trên sàn thì phí hoa hồng giao dịch của bạn phải trả cũng như nhau.

Những IB này bản chất phải là một nhà giao dịch thật, đã thực sự dùng thử sản phẩm là sàn, và rồi thấy sản phẩm tốt thì thông qua ảnh hưởng của mình để giới thiệu cho người khác tham gia vào sàn đó để giao dịch.

Thông thường sàn sẽ trả hoa hồng cho các IB được trích từ spread của các trader mà họ có được khi người chơi giao dịch, đây cũng chính là chi phí họ trả cho quảng cáo.

Có thể thấy rằng, như vậy về bản chất IB là một cơ chế rất hợp lý, là một nghề mà trader có thể dùng để kiếm thêm, nếu không có biến tướng xảy ra. Hiện nay, có thể coi IB là một một ngành nghề chính thống hoặc là một trong những nghề được giới freelancer ưa thích.

Ở một số quốc gia, luật pháp yêu cầu IB - Introducing Broker phải là các thực thể được quy định. Ví dụ tại Hoa Kỳ, IB bắt buộc phải đăng ký với NFA (Hiệp hội Tương lai Quốc gia), để có thể thu hút doanh nghiệp của cư dân Hoa Kỳ.

Ngoài ra, ở nhiều quốc gia để trở thành IB bạn phải trải qua một bài kiểm tra kĩ thuật, và cũng sẽ được yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân và tài liệu, để xác minh danh tính.

1.2 MIB và PIB là gì trong Forex

MIB - Master Introducing Broker hay IB chuyên nghiệp là một IB quản lý 1 nhóm các IB, không chỉ giới thiệu các nhà giao dịch mà còn giới thiệu IB khác, đồng thời họ sẽ nhận được hoa hồng dựa trên hoạt động của các IB này trong khi vẫn nhận hoa hồng từ việc giới thiệu các trader mới. Để trở thành 1 MIB, bạn cần xây dựng một mạng lưới các IB (số lượng IB yêu cầu có thể khác nhau tùy từng sàn: thường từ 5 IB trở lên).

PIB hay Platinum Introducing Broker có thể được xem là cấp cao nhất đối với IB, là người quản lý các MIB. Tùy vào từng broker mà quy định về việc trở thành PIB cũng như những quy chế về hoa hồng cũng khác nhau.

Xem thêm: Danh sách các cơ quan quản lý Forex broker uy tín hàng đầu trên thế giới

2. Nghề IB Forex có thực sự cần thiết hay không?

Như đã nói, đầu tư Forex - một trong những công cụ đầu tư tài chính “hot” nhất và phổ biến nhất hiện nay trên thế giới. Forex là tên viết tắt của cụm từ Foreign Exchange, có nghĩa là đầu tư trao đổi ngoại tệ. Thường được gọi tắt là thị trường Forex, hay thị trường ngoại hối.

Đây là kênh đầu tư tập trung trao đổi tiền tệ quốc tế. Là nơi diễn ra các hoạt động giao dịch giữa đồng tiền của quốc gia này với đồng tiền của quốc gia khác. Forex là thị trường có tính thanh khoản rất cao, cao hơn rất nhiều kể cả so với thị trường cổ phiếu Mỹ. Với gần 7 nghìn tỷ USD khối lượng tiền được giao dịch mỗi ngày, Forex được xem là thị trường tài chính lớn nhất thế giới.

Những nhà đầu tư nhỏ lẻ thường không thể tự mình giao dịch trực tiếp lên thị trường. Mà phải được thông qua bởi các sàn giao dịch (các Broker). Các sàn giao dịch này sẽ cung cấp cho nhà đầu tư những công cụ tiện ích để hỗ trợ giao dịch. Sàn giao dịch đóng vai trò là nơi kết nối các nhà đầu tư với thị trường.

Khi sàn giao dịch muốn quảng bá nền tảng giao dịch của mình đến với nhiều nhà đầu tư, họ thường thông qua người môi giới, tức là những Introducing broker. Đặc biệt những newbie trader thường sẽ gặp nhiều khó khăn trong việc tiếp cận với thị trường và để tự tìm hiểu sẽ mất khá nhiều thời gian. Nên để tiếp cận thị trường nhanh chóng hơn, sự hỗ trợ của đội ngũ IB là đặc biệt cần thiết đối với bộ phận nhà đầu tư mới này.

Do đó, IB Forex được xem là hình thức hợp tác đơn giản nhất giữa một cá nhân với một Broker cũng như IB được xem là kênh quan trọng nhất để nhà môi giới tiếp cận với khách hàng.

Xem thêm: CFD là gì? Lợi ích và rủi ro khi giao dịch CFD

3. Cách thức hoạt động của IB Forex

Nhìn chung, các công việc chính của 1 IB Forex bao gồm:

• Hỗ trợ khách hàng mở tài khoản giao dịch tại sàn.
• Hỗ trợ khách hàng cài đặt, sử dụng phần mềm giao dịch cũng như các công cụ hỗ trợ khác.
• Giới thiệu và giúp khách hàng có thể tiếp cận các sản phẩm dễ dàng.
• Hỗ trợ khách hàng trong quá trình nạp/rút tiền.
• Nếu IB có kiến thức tốt sẽ hỗ trợ khách hàng phân tích, tín hiệu giao dịch để giúp cho khách hàng giao dịch tốt hơn.

Cách thức hoạt động của IB rất đơn giản: Sau khi một trader mở tài khoản IB của một sàn giao dịch bất kỳ, thì trader đó được cấp một link giới thiệu dành cho IB.

Quy trình khá đơn giản, quan trọng là sàn môi giới bạn chọn có uy tín hay không, có khiến khách hàng hài lòng và ở lại với bạn lâu dài hay không mà thôi. Các Broker sẽ cung cấp cho IB các công cụ quảng bá như: banner, trang bìa trên Facebook, các mẫu emails, booklets… giúp trader thực hiện việc quảng bá, chia sẻ trên các trang mạng xã hội được nhanh chóng và thuận lợi.

Bằng cách quảng bá dịch vụ của sàn đó đến các khách hàng tiềm năng, cuối cùng thu hút họ để họ mở tài khoản và giao dịch với sàn, trader sẽ nhận được hoa hồng mỗi tháng tùy theo khối lượng giao dịch của khách hàng. Có thể bạn sẽ thắc mắc “tài khoản IB là gì?” khi có 1 IB tiếp cận và tư vấn bạn mở qua link giới thiệu của họ. Tài khoản IB chính là tài khoản bạn mở qua sự hỗ trợ của IB.

Khách hàng tự mình mở tài khoản trực tiếp trên trang web và mở qua sự hỗ trợ của IB có gì khác nhau?

• Mặc định: Phí giao dịch giống y như nhau, tất cả đều không có phí commission, tất cả đều không tốn phí rút tiền và phí nạp tiền.
• Khác nhau: Khi trader tự mở trực tiếp trên trang web của Sàn, trader sẽ không được IB hỗ trợ, tư vấn. Trong quá trình mở tài khoản sẽ có rất nhiều thắc mắc, nếu không có hướng dẫn của IB trader sẽ gặp nhiều khó khăn. IB sẽ có trách nhiệm hướng dẫn trader chi tiết cách nạp tiền, rút tiền… hay chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm giao dịch cơ bản cho trader.

Tóm lại, khi mở tài khoản qua IB, khách hàng chỉ có lợi mà không có bất kì một sự tổn hại nào. Nếu trader không biết mở tài khoản, IB sẽ mở giúp trader. Trader chỉ cần biết nạp tiền và rút tiền thì có thể tự mình đầu tư Forex.

Xem thêm: Các bước để chọn sàn giao dịch Forex uy tín tại Việt Nam năm 2021

4. Các loại hoa hồng mà IB nhận được và IB Forex được chi trả như thế nào?

Khi trở thành IB, bạn sẽ nhận được hoa hồng khi môi giới khách hàng thành công - khách hàng mở tài khoản tài sàn và bắt đầu giao dịch. Hoa hồng (commission) dành cho IB ở mỗi sàn sẽ có chế độ khác nhau, nhưng thông thường sẽ bao gồm một số loại như sau:

• Phí cố định thưởng cho IB trên mỗi khách hàng (hoặc số khách hàng nhất định)
• Hưởng một phần phí spread hoặc một phần commission mà sàn thu từ khách hàng được IB môi giới
• Có thể nhận phần thưởng (bonus) khi đạt chỉ tiêu doanh số về số lượng khách, số tiền ký quỹ, hoặc vượt khối lượng giao dịch.

Cách để các IB Forex nhận được hoa hồng là rất đơn giản. Các giao dịch được thực hiện sẽ sinh ra hoa hồng hay lợi nhuận cho IB. Bất cứ khi nào một khách hàng mà được một người đại diện của sàn dẫn trực tiếp đến công ty môi giới để thực hiện một giao dịch quay vòng (nghĩa là anh ta sẽ mở một giao dịch và đóng nó sau đó), người đại diện đó sẽ nhận được một mức hoa hồng hoặc mức chiết khấu.

Điều này tương tự như ngành công nghiệp tương lai. Số tiền của khoản thanh toán này được nêu trong thỏa thuận mà IB forex ký kết với công ty môi giới, nhưng nói chung, dao động trong khoảng từ 1 đến 14 USD ( hoặc 0.1 pips đến 1.5 pips) cho mỗi lô tiền tệ giao dịch tiêu chuẩn; trong đó một lô tiêu chuẩn đại diện một khối lượng 100 000 đơn vị tiền tệ cơ sở được giao dịch.

Thông thường, vào cuối tháng, các IB forex nhận được một khoảng hoa hồng theo tỷ lệ thuận với tổng khối lượng giao dịch (hoặc lô) mà khách hàng của họ đã giao dịch trong tháng đó. Người giới thiệu có thể kiểm tra các khoản thanh toán, khối lượng giao dịch của các khách hàng, và các số liệu thống kê khác bằng việc đăng nhập vào “văn phòng trực tuyến” hoặc phần mềm của công ty môi giới mà họ đang làm việc.

Xem thêm: Giao dịch Forex ở Việt Nam có hợp pháp không?

5. Ai có thể làm IB trong thị trường Forex - Làm sao để trở thành IB thành công?

Trên lý thuyết thì ai cũng có thể theo đuổi nghề IB này và thực tế đây đang là một trong những ngành nhận được nhiều sự chú ý nhất hiện nay. Tuy nhiên, một số doanh nghiệp hoặc cá nhân sẽ có xuất phát điểm tốt hơn so với những người khác. Có nhiều phương thức để giới thiệu khách hàng đến một sàn giao dịch nào đó, nhưng để thành công thì IB cần phải có những cách thức, mối liên hệ và có ảnh hưởng đến khách hàng.

Danh sách các loại hình và cá thể có lợi thế để trở thành một IB trong thị trường Forex

• Công ty môi giới chứng khoán hoặc hợp đồng tương lai hoặc môi giới.
• Các ngân hàng nước ngoài nhỏ.
• Các nhà giao dịch ngoại hối thành công, những người biết cách quản lý quỹ hoặc đôi khi là những nhà tư vấn đầu tư.
• Các nhà giao dịch hoặc nhà phân tích có nhiều người theo dõi trực tuyến.
• Các công ty dịch vụ tài chính hoặc công ty tư vấn/quản lý tài sản.
• Các công ty giao dịch tự doanh.
• Các phòng giao dịch hoặc nhà cung cấp dịch vụ đào tạo.
• Các doanh nghiệp có mối quan hệ đáng tin cậy với các nhà đầu tư giàu có.
• Chủ của các trang web tài chính, người cung cấp các tín hiệu giao dịch, các trang web diễn đàn với lượt truy cập lớn.

Những tố chất cần có để trở thành IB

• Khả năng giao tiếp tốt và chỉ số EQ cao: Đặc trưng của nghề IB hay như các công việc sales khác đó là thường xuyên tiếp xúc với nhiều thành phần khách hàng và cần thấu hiểu mong muốn cũng như nhu cầu của họ, từ đó giới thiệu cho khách hàng những giải pháp phù hợp. Đồng thời kỹ năng thuyết phục để họ tin tưởng và mở tài khoản tại broker bạn đang IB cũng vô cùng quan trọng.
• Khả năng phân tích tâm lý thị trường để chăm sóc khách hàng thật tốt, có thể sẵn sàng đưa ra những thông tin, biện pháp xử lý, lời khuyên hay hướng đi hợp lý cho họ.
• Có kinh nghiệm giao dịch cùng kiến thức về thị trường, sẵn sàng chia sẻ với nhà đầu tư. Kinh nghiệm thực chiến từ chính bản thân bạn mới là điều thuyết phục nhất mà nhà đầu tư cần từ một IB như bạn.

Làm sao để trở thành IB thành công?

Khi đã hội tụ đầy đủ các tố chất như trên và có đam mê hứng thú với Forex, hãy tìm đến một sàn Forex uy tín và đăng ký thông tin để làm IB, sau đó thực hiện một số phương pháp sau:

• Xây dựng website để thu hút các khách hàng tiềm năng: cung cấp những thông tin hữu ích liên quan đến giao dịch và một số tip hay trong giao dịch.
• Tích cực tham gia các diễn đàn về Forex cũng như tích cực tương tác với những trader khác - rất có thể đó có thể là khách hàng tiềm năng của bạn, tận dụng các chiến lược Marketing như Email-Marketing.
• Xây dựng hoặc tham gia các group, page trên mạng xã hội như Facebook, Twitter, Instagram, Telegram, Zalo… hay các diễn đàn để cùng thảo luận, hỗ trợ giữa các trader với nhau, từ đó bạn có thể dễ dàng giới thiệu đến cộng đồng của mình đang hoạt động.
• Tạo dựng thương hiệu cá nhân: Công việc đơn giản nhất của IB là giới thiệu sàn, hướng dẫn khách mở tài khoản, hướng dẫn nạp rút tiền cho khách, chỉ đơn giản là vậy thôi. Tuy nhiên, nếu chỉ dừng mức độ đó thì trader sẽ rất khó mở rộng và giữ chân khách hàng, và thu nhập của trader rất ít ỏi, đó cũng chính là điểm khó của một người làm IB. IB phải đem lại giá trị thật sự cho khách hàng với vai trò là nhà tư vấn các chiến lược giao dịch cho họ. Khi bạn đã xây dựng được thương hiệu và có tiếng vang thì khách hàng sẽ tự động tìm đến bạn.
• Những IB lớn thậm chí còn có thể cung cấp thêm dịch vụ hoàn phí Forex cho khách hàng của mình, nếu họ hoạt động hiệu quả.

6. Tại sao hiện nay nghề IB Forex lại phổ biến như vậy?

IB là một ngành nghề có hoa hồng cao và lâu dài: Khi bạn đem đến cơ hội đầu tư và kiếm tiền cho khách hàng hoa hồng sẽ được tính xuyên suốt trong quá trình khách hàng giao dịch. Do đó, càng nhiều khách hàng thì hoa hồng càng nhiều.

Ngoài ra, như đã nói ở trên, nghề IB là một trong những nghề hợp với giới Freelancer - tự do về thời gian. Bạn có thể hoàn toàn tự chủ về thời gian và công việc của mình khi làm IB, không chịu áp lực từ deadline hay áp lực doanh số như những nhân viên kinh doanh khác. Đặc biệt đối với những trader đam mê với thị trường Forex thì làm IB mang đến cơ hội tiếp cận nhiều hơn với nhiều sàn giao dịch khác nhau, từ đó nâng cao kinh nghiệm của bản thân.

Bạn cũng có nhiều cơ hội tiếp xúc rất nhiều trader dày dặn kinh nghiệm khác để học hỏi, chia sẻ kinh nghiệm từ họ, từ đó tăng kỹ năng phân tích và giao dịch lại gia tăng thu nhập từ nhiều nguồn.

Xem thêm: Tất tần tật về các loại sàn Forex phổ biến hiện nay

7. Sự thật về nghề IB Forex và làm IB forex ở Việt Nam

Hiện tại ở Việt Nam đang rất nhiều các trader trẻ quan tâm đến lĩnh vực này. Do các sàn giao dịch vào thị trường Việt Nam với mong muốn tiếp cận khách hàng của mình nhanh nhất. Vì vậy, họ sẽ chia sẻ một phần hoa hồng môi giới của mình cho những người IB giới thiệu cho sàn.

Có 2 Loại IB Cơ Bản Trên Thị Trường.

a. Những IB Forex có kiến thức, kinh nghiệm lâu năm trên thị trường

Đây là IB mà trader nên tìm đến để nhờ hỗ trợ cho. Họ là những IB có kiến thức và từng trải trên thị trường và sẵn sàng đặt uy tín của mình lên hàng đầu và sẽ thường xuyên cung cấp các chiến thuật giao dịch và sẽ hỗ trợ tốt trader trong quá trình phân tích thị trường, cung cấp tín hiệu giao dịch, cũng như đưa ra những lời khuyên bổ ích cho trader để trader để giao dịch tốt hơn. Họ biết rằng miễn là người giới thiệu của họ tiếp tục giao dịch và kiếm tiền, họ cũng sẽ kiếm được tiền.

b. Những IB Forex không có nhiều kiến thức và chưa có nhiều kinh nghiệm trên thị trường

Những người này họ chỉ là đội ngũ do sàn giao dịch mời về nhằm tìm kiếm khách hàng, giúp khách hàng mở tài khoản và nạp rút tiền. Họ hầu như chỉ cần làm mọi cách làm sao để cho khách hàng mở tài khoản, nạp tiền vào giao dịch, và họ sẽ nhận được tiền hoa hồng từ sàn giao dịch.

Do chưa có nhiều kinh nghiệm cũng như kiến thức, nhận thức chưa đúng đắn nên họ không nghĩ đến lợi ích của khách hàng, họ chỉ quan tâm đến số tiền hoa hồng họ kiếm được hàng tháng mà sàn trả cho họ.

Ngoài ra họ rất ít đề cập đến vấn đề rủi ro cho các nhà đầu tư, họ thường hướng sao cho các nhà đầu tư mới giao dịch nhiều với khối lượng lớn. Họ không quan tâm nhiều đến thắng thua của khách hàng, khi khách hàng thua lỗ họ thường kêu gọi nạp thêm tiền.

Đây là dạng IB mà trader cần tránh xa, họ không giúp được trader mà ngược lại còn hại trader, dẫn đến trader thua lỗ không đáng có.

Xem thêm: Lật tẩy những chiêu trò và thủ đoạn của những sàn Forex lừa đảo

Lời kết

Bản thân IB là một ngành nghề chính đáng và cần thiết trong thị trường ngoại hối. Đó cũng là ngành nghề tiềm năng mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho bạn nếu bạn có đủ tố chất, kiến thức vững vàng cũng như đam mê thực sự với Forex.

Hiện nay, Việt Nam đang vẫn chưa có quy định hay chế tài cụ thể nào về thị trường ngoại hối, nhà nước không cho phép nhưng cũng không cấm dẫn đến xuất hiện nhiều nguồn thông tin chưa chính thống. Số lượng IB của các sàn khá đông đảo mà chất lượng lại không vượt trội, khiến nhà đầu tư mới thường rất khó nhìn nhận ra ai là tốt ai xấu trên trường.

Do vậy, là một trader muốn chọn cho mình IB - Introducing Broker tốt, cần tìm hiểu kỹ những thông tin của IB cũng như sàn mình sắp tham gia, để đưa ra quyết định đúng đắn của riêng mình.

Theo investopedia